Claves para el cash management
Existen múltiples formas de administrar de una empresa de manera correcta, sin embargo las claves de la administración van de la mano con el manejo de las finanzas, el rendimiento de las finanzas de una organización son determinantes en los planes que se tienen día a día como a futuro; una buena administración del dinero que entra y sale otorgará dividendos, una administración descuidada solo obtendrá resultados en contra, el cash management es el aparato de gestión financiero que gestiona el flujo de dinero de forma personalizada.
El Cash Management es el proceso de gestión del efectivo dentro de una organización, opera todas las actividades financieras y resultan ser un conglomerado de elementos claves que al ser bien ejecutadas, reportarán con exactitud todos los moviemientos relacionados a las finanzas y tesroería.
¿Qué es el Cash Management?
El Cash Management, también conocido en español como gestión de efectivo, es el proceso que implica recopilar y gestionar los flujos de efectivo de las actividades operativas, de inversión y financieras de una empresa.
En una institución bancaria, el término Cash Management se refiere a la administración diaria de la gestión de entradas y salidas de efectivo. En la administración de negocios, es un aspecto muy importante de la estabilidad financiera de una organización. Debido a la multitud de transacciones en efectivo que se realizan a diario, es necesario gestionarlas
El objetivo final de la gestión de efectivo es maximizar la liquidez y minimizar el costo de los fondos.
Principales claves de un buen funcionamiento de Cash Management
- Disminuición de las necesidades de financiamiento a corto plazo
- Hacer rentables los excedentes de fondos monetarios
- Atención sin distracciones sobre las obligaciones monetarias
- Asegurar la liquidez
- Crear protocolos de acción definidos para pagos y cobros
- Optimización de recursos
- Proyección de dinero a 6, 12 y 24 meses con base en históricos
La gestión de los recursos financieros disponibles para la empresa es la clave del desarrollo de un eficiente Cash Management. Otra clave principal para la gestión del efectivo es determinar cómo utilizar los fondos sobrantes. El exceso de efectivo se puede usar para pagar impuestos, comprar equipos, abrir nuevas áreas de desarrollo interno, contratar personal o ayudar a financiar los esfuerzos de expansión, por citar solo algunos ejemplos.
Principales tareas del cash management
- Estudiar el circuito del flujo de dinero
- Revisar los métodos de cobro y pago
- Administrar los recursos disponibles de cada departamento
- Estudiar las condiciones de los mercados financieros
- Hacer reportes temporales sobre los estados económicos
- Maximizar los resultados económicos
- Controlar la liquidez de la empresa
Estas prácticas simples pueden ayudar a acelerar la velocidad a la que el efectivo regresa a la cuenta bancaria de la empresa.
Cash Management como herramienta financiera
El cash management funciona como la herramienta financiera que permite lograr el equilibrio en las finanzas, ya que, por ejemplo, cuando en una empresa hay suficiente dinero en efectivo, puede estar desaprovechando la oportunidad de invertir y generar ganancias adicionales con negocios alternos o inversiones a largo plazo, en cambio el esenario en el que una empresa se ve enredada en sus propias cuadraturas mensuales, comienza a perder rumbo en sus decisiones financieras y se ve obligada a pedir préstamos con intereses, haciendo una espiral de la cuál es dificil recuperarse.
El crecimiento de una organización dependerá casi exclusivamente de la correcta administración del Cash Management. Tareas de expansión como abrir sucursales, expandirse a nuevos mercados, desarrollar nuevas líneas de productos, crear líneas de crédito, o incluso acciones internas que tengan que ver con la contratación de empleados o aumentar el presupuesto de departamentos como el de mercadotecnia son dependientes de los recursos que se consigan con el desempeño diario de una empresa.
Todas las operaciones requieren efectivo y todas requieren pasar por ese proceso de manejo que puede ser más sencillo con la obtención de pronósticos y reportes elaborados por un sistema Cash Management.
El mercado actual demanda la participación permanente de herramientas financieras digitales que incluyan la gestión de dinero y que sepa cómo fluyen tanto las inversiones, las entradas, los abastos, los préstamos y los gastos de cada departamento de una organización. Por ello lo mejor es que una herramienta electrónica permita a las empresas o personas manejar eficientemente sus principales operaciones (como cobros y pagos), utilizando tecnología aplicada a las finanzas y permitiendo llegar a sus proveedores, empleados, accionistas y clientes con soluciones eficientes a un costo moderado, así como una forma de realizar las operaciones diarias de entradas y salidas de efectivo.
Solución para Cash Management
En Saccsa ha desarrollado un software de tesorería robusto, con diferentes módulos esenciales para su funcionamiento, que opera las principales funciones de tesorería como el flujo de fondos, conciliación interbancaria, creación de presupuestos y control de bancos lo cual permitirá que la tesorería de cualquier empresa sea manejada profesionalmente, que puede atender todas las tareas atribuidas al Cash Management.
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